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Rêve · Equipe de Análise
Painel do Pós-Venda
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Cliente
Passo 1 · Boas-vindas: falta o primeiro contato
1) Leia a Ficha do Closer no fim desta tela. 2) Escolha o dia de retorno (o número mostra quantos clientes já têm aquele dia). 3) Copie e mande as boas-vindas, com a imagem da jornada e a lista de documentos. 4) Toque em "Boas-vindas enviadas".
Prazo concluído
Passo 2 · Aguardando documentos e Bacen
Cobre o que falta (lembrete no 2º dia, ligação no 4º). Quando o cliente mandar os documentos e o Registrato, toque em "Montar a pasta": o Painel confere o que falta e junta tudo num PDF só. Com a pasta pronta, começam as 2 semanas do Diagnóstico da Equipe de Análise.
Em que passo está?
Checklist do diagnóstico
Marque cada item. O resultado aparece embaixo. Na dúvida, não envie: pergunte antes.
Qual pendência?
Juros abusivos: em que fase?
Dia de retorno (toda semana) · o número é quantos clientes já têm aquele diaTipo de renda
Como o cliente quer seguir?
Foco agora: buscar o laudo maior do imóvel. O cliente decide se segue com o nosso corretor ou por conta própria, com a nossa orientação.
Ficha do CloserHistórico
Como fazer
1. Diagnóstico: para onde o cliente vai
Nome limpo + renda comprovada Diagnóstico positivo. Enviar direto ao correspondente (Passo 5).
Nome limpo + renda sem comprovante comum Montar a comprovação (veja abaixo) e depois enviar ao correspondente.
Nome sujo Passo 4. Primeiro ver se a dívida se encaixa em juros abusivos. Se não, negociar ou quitar. Organizar a renda ao mesmo tempo.
Com nome sujo não se envia a pasta, mesmo com a renda comprovada: a análise de crédito olha o nome.
2. Comprovar renda: formas, como e onde
Quem decide o que vale é o correspondente e a Caixa. Toque no tipo de renda do cliente.
Dicas para quem é informal:
Uma conta só: o cliente passa a receber tudo (Pix, vendas, serviços) numa única conta. Em poucos meses, o extrato vira a prova da renda.
Extratos: a Caixa costuma pedir 6 meses. Se tiver 9 meses, mande: reforça a pasta.
Somar renda: se não comprovar sozinho, junte a renda do cônjuge ou de um familiar com carteira assinada.
Imposto de Renda: declarar ajuda, mesmo para quem é isento.
3. Juros abusivos: 3 fases
Fase 1 · Diagnóstico
Pedir ao banco o DED (Demonstrativo de Evolução da Dívida). Onde: SAC, app ou agência do banco.
Conferir o CET (Custo Efetivo Total) do contrato.
Cartão (rotativo ou parcelamento) de janeiro de 2024 em diante: juros não podem passar de 100% do valor original. Dívida mais antiga não entra nesse teto.
Decidir com o cliente: contestar ou negociar com desconto. Para limpar o nome rápido, negociar costuma ser mais curto.
Fase 2 · Negociação administrativa
SAC do banco e depois Ouvidoria (resposta em até 10 dias úteis). Guardar os protocolos.
Consumidor.gov.br (o banco tem até 10 dias). O cliente entra com a conta gov.br prata ou ouro.
Banco Central: reclamação em gov.br, informando os protocolos do banco.
Procon de Minas Gerais, se ainda não resolver.
Fase 3 · Esfera judicial
Juntar contrato, faturas, extratos, o DED e os protocolos.
Encaminhar a um advogado de Direito Bancário ou à Defensoria Pública.
A Rêve não dá parecer jurídico nem entra com ação: só organiza e encaminha.
Quem abre os chamados é o próprio cliente, no nome dele. Anote cada protocolo no Painel.
Ficha do Closer
Preencha logo depois do fechamento. Ao enviar, o cliente entra no Painel no Passo 1.
Colar a ficha do WhatsApp
Copie a ficha que o consultor preencheu no WhatsApp e cole aqui. O Painel preenche os campos sozinho. Depois é só conferir e completar.
Casal
Estado civil
O cônjuge vai compor renda?
Pessoas
Mesma ordem da ficha do WhatsApp.
Crédito e pagamento
Forma de pagamento
Parcelamento da taxa
Dividir o restante
vezes, 1ª em
Parcelas
Já teve imóvel ou financiamento habitacional?
Passagem para a Análise
Montar a pasta
Salve no iPad os arquivos que o cliente mandou no WhatsApp (toque no arquivo e em "Salvar" ou "Salvar em Arquivos"). Depois adicione cada um no item certo. Foto ou PDF, tanto faz.
Pasta pronta! 📁
1) Mande o PDF para o cliente no WhatsApp com a mensagem abaixo. 2) Guarde o mesmo PDF para enviar ao correspondente. 3) Toque em "Começar o diagnóstico": a contagem das 2 semanas começa hoje.